截至2017年12月31日,财务公司的资本充足率为15%,2018年6月30日的资本金充足率为18%。该项指标远高于银监会对境内财务公司的监管要求最低限≥10%。截至2017年12月31日,财务公司的流动性比例为75%,截至2018年6月30日的流动性比例为48%。该项指标亦远高于银监会对境内财务公司的监管要求最低限≥25%。
财务公司的收入和利润主要来源自利息收入、手续费佣金收入及投资收益,其中利息收入占比稳定在90%以上,主营业务稳健。
中交建融租赁有限公司(以下简称租赁公司)2014年5月在上海自贸区注册成立,注册资本金人民币50亿元。作为中国交通建设股份有限公司控股的金融类企业,公司致力于发挥产融优势,主要为中国交建及下属成员单位提供融资租赁、经营性租赁、商业保理等综合投融资服务。成立以来先后获得“上海市自贸区百强企业”,上海市融资租赁行业“优秀企业”,上海市浦东新区“经济发展突出贡献奖”等奖项。
依托中国交建股东背景,经过三年发展,租赁公司已逐步构建起以基础设施租赁为核心,以设备租赁、海外租赁、供应链金融为支撑,明确了将自身打造成为中国交建主业发展的助推者,设备资源整合的参与者,产业链价值的发现者,新兴产业培育的探索者的“四者”定位。根据中诚信国际信用评级有限公司的评估结果,2017年公司主体信用获aaa评级,展望稳定。
租赁公司金主要服务对象为上市公司中国交建及其附属公司。2017年,中交建融与中交集团(所属绿城集团、中房集团)关联交易金额9.9亿元(年度上限10亿元);与上市公司中国交建及附属公司交易规模154亿元。而2018年1-9月,中交建融与中交集团(所属中房集团、绿城集团、中交产投、振华重工)关联交易12亿元(年度上限20亿元)。与中国交建及附属公司关联交易规模126亿元。与上市公司中国交建外的关联交易规模在收入规模中始终低于10%,经营稳健,租赁公司围绕成立初期的宗旨使命,不断发展并于上市公司始终保持着良好的业务协同和支持。